Strategi Pencegahan Fraud dan Money Laundry pada Transaksi Teller dalam Meningkatkan Kepercayaan Nasabah Bank Syariah Indonesia KCP Barru.

APRILIYA, APRILIYA (2025) Strategi Pencegahan Fraud dan Money Laundry pada Transaksi Teller dalam Meningkatkan Kepercayaan Nasabah Bank Syariah Indonesia KCP Barru. Sarjana thesis, IAIN Parepare.

Text (Teks Lengkap) 2120203861206020.pdf - Accepted Version Available under License Creative Commons Attribution Non-commercial No Derivatives. Download (8MB)

Abstract

Perbankan syariah dituntut menjaga kepercayaan nasabah melalui pelayanan yang aman, transparan, serta sesuai prinsip syariah. Namun, aktivitas teller yang menjadi garda terdepan dalam transaksi keuangan sangat rentan terhadap risiko fraud dan pencucian uang. Penelitian ini bertujuan 1) menganalisis proses transaksi operasional teller dari open branch hingga close branch, 2) mengidentifikasi potensi fraud dan money laundry yang mungkin terjadi, serta 3) menjelaskan strategi pencegahan yang diterapkan oleh bank. Jenis penelitian ini adalah kualitatif deskriptif. Data dikumpulkan melalui wawancara, observasi, dan dokumentasi, kemudian dianalisis dengan tahapan reduksi data, penyajian data, serta penarikan kesimpulan. Hasil penelitian menunjukkan bahwa 1) proses transaksi teller di Bank Syariah Indonesia KCP Barru telah mengikuti standar prosedur operasional mulai dari persiapan kas, pelaksanaan transaksi, hingga rekonsiliasi penutupan. 2) Potensi fraud yang ditemukan meliputi manipulasi kas, pemalsuan dokumen, dan kesalahan pencatatan, serta penyalahgunaan wewenang, sedangkan potensi money laundry muncul melalui transaksi tidak wajar yang tidak sesuai dengan profil nasabah. 3) Strategi pencegahan dilakukan melalui penerapan prinsip Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD), penggunaan sistem pengawasan berbasis teknologi seperti Fraud Detection System dan AML Monitoring, audit internal, serta penguatan budaya kerja syariah yang menekankan integritas dan amanah. Penelitian ini menegaskan bahwa pencegahan fraud dan money laundry memerlukan kombinasi sistem pengendalian internal, teknologi, dan pembinaan sumber daya manusia guna meningkatkan kepercayaan nasabah terhadap bank syariah.

Item Type:	Thesis (Sarjana)
Uncontrolled Keywords:	Fraud, Money Laundry, Teller, Strategi Pencegahan
Subjects:	15 COMMERCE, MANAGEMENT, TOURISM AND SERVICES > 1503 Business and Management > 150305 Human Resources Management
Divisions:	Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam > Program Studi Perbankan Syariah
Depositing User:	Asnita Asnita
Date Deposited:	30 Dec 2025 06:47
Last Modified:	30 Dec 2025 06:47
URI:	https://repository.iainpare.ac.id/id/eprint/12050

Actions (login required)

View Item